La historia de Bradley A. Birkenfeld, la primera de nuestra serie de Millonarios inusuales
Bradley C. Birkenfeld, de 51 años, denunció al banco suizo UBS por ayudar a los estadounidenses a evitar el pago de impuestos, lo que generó alrededor de $ 15 mil millones en impuestos recuperados, multas y sanciones. Pasó dos años y medio en prisión, peroMás tarde, el IRS le otorgó $ 104 millones por su papel en exponer el esquema.
Lo que pasa con la banca extraterritorial es que si alguien va a Suiza para abrir una cuenta, eso es totalmente legal. El secreto bancario está escrito en la constitución suiza. Pero técnicamente no se supone que un banquero suizo debe salir de Suiza para solicitar clientes. Usted puede irdesnudo en una playa en Francia, pero si haces lo mismo en Minnesota, te arrestarán. Es algo así, pero no tan interesante.
Al principio, también jugué un papel en todo esto. Como director de clientes KEY de UBS con un patrimonio neto de más de $ 25 millones, parte de mi trabajo era ir a los Estados Unidos y generar nuevos negocios- aunque legalmente, se suponía que los clientes potenciales debían acudir a nosotros; se suponía que no debíamos ir a ellos. UBS hizo lo mismo en Alemania, Asia, Escandinavia, Oriente Medio, Sudamérica y Canadá. Para ayudar más a los clientesprospección, eventos patrocinados por UBS en todo el mundo: festivales de música, exposiciones de arte, exposiciones de coches clásicos, lo que sea. Nuestro trabajo sería escondernos detrás de escena y buscar nuevos clientes o, para ser más directo, ayudar yinstigar la evasión de impuestos.
También había otras señales: documentos de capacitación que nos decían cómo evitar la detección en la aduana y computadoras portátiles encriptadas, que nunca llevé conmigo. Pero, sinceramente, no pensé demasiado en ello hasta abril de 2005, unos cuatro años después.Comencé a trabajar en UBS. Un colega me trajo un documento de la intranet de UBS. Tenía tres páginas y contradecía todo lo que estábamos haciendo, diciendo explícitamente que no deberíamos solicitar clientes en otros países.
No podía sacármelo de la cabeza. Era un documento completo que cubría el trasero y que nos convertía en chivos expiatorios de la banca deshonesta. Si nos atrapaban solicitando un cliente o haciendo cualquier otra cosa ilegal, incluso si UBSnos dijo que lo hiciéramos, el banco podría simplemente decir: "Le dijimos que no lo hiciera. Ahí está en el sistema de la empresa".
He hecho millones vendiendo dientes de montañés de plástico falsos
Por supuesto, la realidad era que no querían que alguien de mi nivel encontrara el documento y hiciera preguntas. Estaba destinado a perderse en medio de un pozo interminable de formularios de cumplimiento, formularios de apertura de cuentas, PowerPoint y documentos de capacitación.Tendría más posibilidades de ver a Dios que leer todo en la intranet de UBS.
Por eso imprimí inmediatamente varias copias, que entregué a mis colegas superiores. Les pregunté si lo habían visto y me dijeron: "No, ¿cómo lo consiguió?". Luego fui a mijefe y dijo: "¿Qué diablos es esto?". Me dijo: "No le hagas gran cosa". ¿NO HAGAS UN GRAN TRATO? Quería golpear al tipo allí mismo. Cualquiera quehabía escrito un documento como este tenía para obtener aprobaciones, tanto para escribirlo como para luego ponerlo en la intranet. Esta no fue una publicación deshonesta o errada; fue deliberada.
Un mes después, envié una copia del documento a los jefes de asuntos legales y de cumplimiento en un correo electrónico y un memorando entre oficinas. No hubo respuesta. Lo envié de nuevo el mes siguiente. No hubo respuesta. Lo envié por tercera vez. Norespuesta.
Fue entonces cuando comencé a sacar documentos del banco. Tomé registros contables, correos electrónicos, registros telefónicos, PowerPoints, manuales de capacitación, notas internas. Cubrí mis huellas. No usé el correo electrónico ni mi teléfono móvil.teléfonos en Suiza. Escondí documentos al otro lado de la frontera en Francia en el granero de un amigo por si asaltaban mi casa. Le dije que era una caja de ropa vieja para la que ya no tenía espacio.
Es importante entender que nadie más en el banco haría nada. Tenían demasiado miedo. Su salario era de UBS. Su hipoteca era de UBS. Su préstamo de automóvil era de UBS. Sus hijos estaban en una escuela privada gracias a UBS. Encender el banco sería como golpear a tus padres en la cara antes de que te envíen a la universidad y paguen toda la cuenta. ¿Pero yo? Yo era un extraño, el estadounidense que no tenía miedo. Alguien me dijo que nunca trabajaría en Suizade nuevo. Me importaba una mierda. Aunque amaba Suiza e hice grandes amigos allí, sabía que tenía que defender lo que creía que era correcto.
Como no pude conseguir que nadie dentro de la empresa me respondiera, renuncié en octubre de 2005, aproximadamente seis meses después de que me enteré del documento. Hicimos una entrevista de salida como si todo fuera normal. Incluso preguntaronMe dijo por qué renunciaba. Qué lindo. Les dije: "Es porque no me darán una respuesta sobre este documento de tres páginas". Dijeron que nunca obtendría una respuesta. Yo fui desafiante.jodidamente mal ”, respondí. Luego los demandé por el bono que estaban obligados a pagarme. Era parte de mi contrato, pero intentaron renegar porque yo renuncié. Finalmente, llegaron a un acuerdo y me pagaron lo que me debían.
Desafortunadamente para ellos, esto fue solo el comienzo. Adjunté el documento de tres páginas a tres políticas internas de denuncia de irregularidades de UBS y envié una carta al presidente y copié a toda la Junta Directiva. Les informó que todos estaban en el ganchoy que ninguno de ellos podía decir que no lo sabía. Eso no les gustó en absoluto.
Unos meses después, fui al Departamento de Justicia. Pensé que estarían agradecidos, pero en cambio, fueron hostiles. Piénselo de esta manera: tiene un hack de funcionario que no está interesado en que alguien entre y entregueellos una investigación que deberían haber podido romper hace décadas. Todo lo que pedí a cambio fue una citación o inmunidad. Dijeron que no. Y en un giro irónico, casi hilarante, me acusaron de conspiración para cometer fraude bancario porno renunciar a uno de mis clientes. Mientras tanto, todos mis jefes obtuvieron acuerdos de no enjuiciamiento.
Fui sentenciado a 40 meses de prisión en agosto de 2009. El juez básicamente confirmó que el fraude nunca habría sido expuesto sin que yo me presentara. Los fiscales incluso lo dijeron. Y sin embargo, seguían diciendo que estaba ocultando un nombre.Sí, me estaba escondiendo bien. Escondiéndome caminando hasta la sede del Departamento de Justicia en Washington, DC y soltando este enorme y calculado plan de evasión de impuestos en sus regazos.
Despidí a mis primeros abogados después de ir a prisión. Hice mi tarea y encontré Stephen Kohn . Trajo Dean Zerbe . Estos muchachos son un dúo dinámico. Entienden la ley. Han testificado ante el Congreso. Han escrito libros. Han peleado casos en el tribunal fiscal. En 2006, Zerbe incluso escribió la ley que permitíapara que los denunciantes reciban entre el 15 y el 30 por ciento del dinero de los impuestos recuperado que ayudaron al gobierno a descubrir.
Para mí, fueron $ 104 millones. Así es, el mismo gobierno que me metió en prisión me debía más de $ 100 millones antes de impuestos. Sin embargo, es extremadamente importante para mí que dejo en claro que no tenía ideafue una ley como esta por una recompensa cuando renuncié a UBS en octubre de 2005, ya que la ley se aprobó en diciembre de 2006.
Todavía estaba en arresto domiciliario cuando supe que obtuve la recompensa. Kohn me llamó y me dijo que tenía que firmar este cheque. Como no podía viajar fuera de New Hampshire en ese momento, les pedí a mis abogados queconferencia de prensa en el National Press Club en Washington DC y anunciar la recompensa. Me gusta pensar que eso cabreó a mucha gente. Estoy seguro de que cabreó Kathryn Keneally , una asistente del fiscal general en la división de impuestos del Departamento de Justicia en ese momento. Ella dijo El New York Times estaba tan enojada por la recompensa arrojó su BlackBerry al otro lado de la habitación cuando se enteró. Por qué, no estoy seguro. Nunca fui el enemigo o el chico malo que intentaron hacerme pasar.
Traté de invertir el dinero de la recompensa sabiamente. Colecciono recuerdos de la Fórmula Uno y equipos de hockey antiguos y suéteres de los equipos Original Six de la NHL. También invertí en obras de arte y bienes raíces, y escribí un libro sobre mi experiencia.llamada banquero de Lucifer .
También espero ayudar a otros denunciantes potenciales. Con mucho gusto hablaré con cualquier persona que se encuentre en una situación similar a la mía, ya sean individuos o representantes de gobiernos. Puede ser anónimo. Pero lo más importante es quequeremos que haya más protecciones y garantías para las personas que están arriesgando sus carreras, sus familias y sus vidas al decir la verdad. Desafortunadamente, son necesarias en este mundo jodido. Porque puedo decirles de primera mano, solo un cambio generalizadosucede cuando alguien de adentro habla y dice la verdad.
- Como se le dijo a Ben Feldheim
